ভারতের দুই জনপ্রিয় ব্যাঙ্ককে শাস্তি দিল রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া৷ আরবিআই ১৩ মার্চ জানিয়েছে যে নিয়ম ভাঙার জন্য দুটি ব্যাঙ্ক এবং একটি নন-ব্যাঙ্কিং ফাইন্যান্স কোম্পানির উপর আর্থিক জরিমানা আরোপ করা হয়েছে।যারা আরবিআইয়েক শাস্তির কোপে পড়েছে সেই ব্যাঙ্কগুলি হল বন্ধন ব্যাঙ্ক এবং ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া৷ পাশাপাশিপ নন ব্যাঙ্কিং ফিনান্স কোম্পানিটি হল, NBFC – ইন্দোস্টার ক্যাপিটাল ফাইন্যান্স।আরবিআই প্রায় ১.৪১ কোটি টাকা (১,৪০,৭৬,০০০ টাকা) ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়াকে, ২৯.৫৫ লক্ষ টাকা জরিমানা করা হয়েছে বন্ধন ব্যাঙ্ককে এবং ১৩.৬০ লক্ষ টাকা ইন্দোস্টার ক্যাপিটাল ফাইন্যান্সের উপর জরিমানা ধার্য করেছে৷ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়াকে জরিমানা করা হয়েছিল কারণ এই রাষ্ট্রায়ত্ত ব্যাঙ্কটি নির্দিষ্ট মেয়াদী আমানত অ্যাকাউন্টে সুদ প্রদান না করে আগে প্রকাশ করা সুদের হারের সময়সূচি অনুযায়ী গ্রাহকদের কাছ থেকে এসএমএস ইনটিমেশন চার্জ নিচ্ছিল৷এই চার্জ নেওয়া হচ্ছিল বাতিল হওয়া মোবাইল নম্বরে এসএমএস পাঠানোর ভিত্তিতে৷ পাশাপাশি সুদ নতুন করে সেট করতে ব্যর্থ হয়েছিল। এমসিএলআর-এ হার এবং এক্সটারনাল বেঞ্চমার্ক পূর্ব নির্ধারিত সীমাতেই চলছিল এমনটাই নিজেদের বিজ্ঞপ্তিতে জানিয়েছে আরবিআই৷এছাড়াও ব্যাঙ্ক নির্দিষ্ট ফ্লোটিং রেট খুচরা ঋণের সুদের মানদণ্ড এবং MSME-কে ফ্লোটিং রেট লোনের সুদের মান, একটি এক্সটারনাল বেঞ্চমার্ক হারে, CRILC-তে নির্দিষ্ট বড় ঋণগ্রহীতাদের সম্পর্কিত সঠিক পরিসংখ্যান রিপোর্ট করতে করতে পারেনি৷ ভুল তথ্য সামনে আসায় সঠিক তথ্য হারিয়ে গেছে। ক্রেডিট ইনফরমেশন কোম্পানি (CICs), রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়ার বিবৃতিতে জানানো হয়েছে৷‘রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া আমানতের উপর সুদের হার সংক্রান্ত নির্দেশে মেনে না চলার জন্য বন্ধন ব্যাঙ্ককে শাস্তি দেয়৷আরও, Indostar ক্যাপিটাল ফাইন্যান্সকে শাস্তি দেওয়া হয়েছিল কারণ কোম্পানিটি সন্দেহজনক লেনদেনের কার্যকরী সনাক্তকরণ করেছিল আরবিআই৷ এই কোম্পানি ভাল কোনও শক্তিশালী সফ্টওয়্যার ব্যবহার করেনি৷ ফলে তা ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের জন্য৷ KYC নিয়মিত আপডেট হয়নি, তার গ্রাহকদের চলমান যথাযথ অংশ হিসাবে গণ্ডগোল করছিল৷ পাশাপাশি RBI কে ১ লক্ষ টাকার উপরে কিছু জালিয়াতির রিপোর্ট করতেও দেরি করেছিল৷
